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Impuestos y trámites para recibir una herencia
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5 junio, 2024.IMPUESTOS Y TRÁMITES PARA RECIBIR UNA HERENCIA
La gestión de una herencia puede ser un proceso complicado y difícil. Por eso es importante entender los pasos necesarios para gestionar adecuadamente una herencia y garantizar que los bienes sean transferidos a los beneficiarios correctamente.
Aquí te presentamos algunos consejos para gestionar una herencia de manera eficiente y según establece la normativa.
TRÁMITES PARA RECIBIR UNA HERENCIA
Los pasos a seguir para recibir una herencia desde que fallece el causante hasta que queda debidamente documentado y registrado son varios. Por eso te vamos a facilitar una lista de trámites que tendrás que realizar y que debes conocer si te encuentras en esta situación:
⇒ Certificados
- Obtención de certificados. Son tres, el certificado de defunción, últimas voluntades y certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento.
- Obtener una copia del ⇒ testamento, en caso de existir, para saber quiénes son los beneficiarios y cuáles son sus derechos en la herencia. Si no se puede encontrar una copia, es posible que se deba acudir al tribunal para obtener una copia certificada.
⇒ Verificar la existencia o no de testamento
- En caso de no existir testamento habrá que elaborar en notario el acta de declaración de herederos donde se reflejan los datos de cada uno de los herederos y los bienes y derechos a distribuir entre todos.
- Recopilar toda la información relativa a cuentas bancarias, inversiones, propiedades y cualquier otra fuente de ingresos o activos.
⇒ Valoración de la herencia
- Pagar todas las deudas pendientes, facturas médicas y otros gastos relacionados con la herencia, así como dejar registrados todos esos gastos.
- Determinar si la herencia es solvente o insolvente. Si la herencia es solvente, esto significa que los activos de la herencia son mayores que las deudas pendientes. Si la herencia es insolvente, las deudas pendientes son mayores que los activos de la herencia. En este caso, es importante consultar con un abogado especializado en derecho de sucesiones para determinar la mejor manera de manejar la situación.
⇒ Partición y adjudicación de la herencia
- Partición de la herencia. Distribuir los activos restantes de la herencia a los beneficiarios. En caso de existir testamento hay que seguir cuidadosamente las instrucciones y asegurarse de que todos los beneficiarios reciban la parte correspondiente de la herencia.
- Posteriormente, se procederá a la preparación y firma de la herencia.
IMPUESTOS A PAGAR EN UNA HERENCIA
El impuesto a pagar se denomina Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones y debe pagarse en un plazo máximo de seis meses desde el fallecimiento. Sin embargo, puede solicitarse una prórroga de otros 6 meses, aunque en este caso habrá que pagar intereses. El porcentaje a pagar correspondiente a este impuesto se realiza mediante el modelo 650 y dependerá de las bonificaciones de la Comunidad Autónoma. Por ejemplo, en Madrid existe una bonificación del 99% para el cónyuge y los parientes directos.
Si dentro de la masa hereditaria existen bienes inmuebles, entonces también habrá que pagar la conocida plusvalía municipal. Este tema ha traído mucha polémica sobre si es constitucional o no el pago en caso de no haberse producido incremento de valor, así que lo mejor es que te asesores bien.
En resumen, la gestión de una herencia es un proceso complicado que además tarda bastante meses en quedarse cerrado por completo.
Si vas a recibir una herencia, tienes dudas y necesitas asesoramiento de un experto en la materia. Ponte en contacto con nosotros. Te ayudamos con todos los trámites y te acompañamos en el proceso legal.
